Consulenza Finanziaria Indipendente Monza e della Brianza: Confronta prezzi e risparmia il 40%

Consulenza finanziaria indipendente a Monza e della Brianza: come funziona e quanto costa nel 2026

Il consulente finanziario indipendente ti aiuta a decidere cosa fare dei tuoi risparmi: quanto tenere da parte, come investire, come prepararti alla pensione o a una spesa grande. La differenza con il consulente di una banca è nel modo in cui viene pagato: lo paghi solo tu, con una parcella, e non guadagna sui prodotti che ti consiglia.

Non tiene i tuoi soldi e non può muoverli: i conti e i titoli restano presso la tua banca o il tuo intermediario, e sei tu a dare gli ordini. Il suo lavoro è analizzare, proporre e controllare nel tempo che la strategia sia ancora adatta a te.

Quanto costa

Prezzi indicativi, più IVA. La percentuale di solito scende per patrimoni più grandi. Alla parcella si aggiungono i costi dei prodotti che scegli, che però con questo modello di solito sono più bassi.

Quando farla

1. Gen: molto richiesto
2. Feb: tempi brevi
3. Mar: tempi brevi
4. Apr: tempi brevi
5. Mag: tempi brevi
6. Giu: tempi brevi
7. Lug: tempi brevi
8. Ago: tempi brevi
9. Set: molto richiesto
10. Ott: molto richiesto
11. Nov: tempi brevi
12. Dic: tempi brevi

tempi lunghimolto richiestotempi brevi

Molti fanno il punto a inizio anno o dopo l'estate. I momenti giusti però sono gli eventi della vita: un'eredità, la vendita di una casa, la liquidazione, la pensione o un figlio che nasce.

Indipendente o legato a una banca?

Il consulente di una banca o di una rete è pagato in tutto o in parte con le commissioni dei prodotti che colloca. Può essere bravo e onesto, ma ha un interesse a farti scegliere certi prodotti. Il consulente autonomo invece non può ricevere compensi da banche o società di prodotti: il suo unico cliente sei tu.

Tutti e due devono essere iscritti all'albo unico dei consulenti finanziari, in sezioni diverse. Puoi controllare online nome e sezione prima del primo incontro.

Cosa fa, in pratica

• Fotografa la tua situazione: entrate, spese, debiti, risparmi, polizze.
• Ti aiuta a chiarire obiettivi, tempi e quanto rischio puoi sopportare.
• Analizza i prodotti che hai già e i loro costi.
• Propone un piano e lo rivede con te nel tempo.
• Per patrimoni più grandi guarda anche immobili, successione e protezione della famiglia, spesso insieme a notaio e commercialista.

Finanza agevolata per le imprese

Si chiama consulenza anche l'aiuto alle imprese per ottenere contributi e finanziamenti pubblici. È un lavoro diverso, fatto spesso da commercialisti e società specializzate, con un compenso in parte legato al risultato. Chiedi sempre quanto paghi se la domanda non viene accolta.

Cosa chiedere al primo incontro

• In quale sezione dell'albo è iscritto.
• Come si fa pagare e se riceve altri compensi da terzi.
• Cosa comprende la parcella e ogni quanto vi sentirete.
• Un esempio di relazione scritta che consegna ai clienti.